Software de cumplimiento Anti-Money Laundering (AML) diseñado para remesadoras y negocios de transferencia de dinero en EE.UU. Registra a cada cliente, rastrea montos acumulados y genera alertas automáticas antes de llegar al límite federal.
Te contactaremos en menos de 24 horas para agendar tu demo gratuita.
Cuatro pasos para mantener tu negocio en cumplimiento total con las regulaciones federales de EE.UU.
Al llegar el cliente, ingresas su nombre, ID, número de teléfono y datos básicos. El sistema crea su perfil en segundos.
Cada vez que el cliente envía dinero, registras el monto. El sistema lo suma automáticamente a su historial mensual.
Cuando el cliente se acerca al límite configurado (ej. $3,000/mes), el sistema genera una alerta visible de inmediato.
Genera reportes automáticos para demostrar cumplimiento AML ante auditorías federales o estatales en cualquier momento.
Captura nombre, ID, dirección y datos de contacto. Cada cliente tiene su perfil único con historial completo de transacciones.
El sistema suma cada transacción automáticamente. Configura límites diarios, semanales o mensuales según tu operación.
Cuando un cliente alcanza el umbral configurado, el sistema alerta al empleado y puede bloquear nuevas transacciones automáticamente.
Genera CTR (Currency Transaction Reports) y SAR (Suspicious Activity Reports) en formato listo para presentar ante FinCEN o autoridades estatales.
Todos los datos de clientes y transacciones están protegidos con encriptación de nivel bancario. Cumple con regulaciones de privacidad.
MiControlSoft está diseñado para cumplir con todas las normativas de EE.UU. que aplican a negocios de envío de dinero.
Cumplimiento con la Bank Secrecy Act. Reportes CTR para transacciones mayores a $10,000 y SAR para actividades sospechosas.
Herramienta de apoyo para Money Services Businesses (MSB). Mantiene registros que exige FinCEN para tu licencia.
Te ayuda a cumplir con los 4 pilares del programa AML: políticas, procedimientos, capacitación y auditoría interna.
Proceso de verificación de identidad del cliente (Know Your Customer) documentado y almacenado para cada transacción.
Adaptable a los requerimientos específicos de cada estado: Florida, Texas, California, New York y más.
Verificación contra la lista de personas sancionadas de la OFAC (Office of Foreign Assets Control) antes de cada transacción.
Sin contratos anuales forzosos. Comienza con una demo gratuita y escala según crece tu operación.
Ideal para pequeñas remesadoras con 1 punto de venta.
Para remesadoras medianas con múltiples empleados.
Para cadenas y negocios con múltiples sucursales.
Negocios reales que evitaron multas y sanciones gracias a MiControlSoft.
"Antes llevaba los registros en papel y tuve una auditoría del estado. Ahora con MiControlSoft todo está automático y pasé la auditoría sin problema."
"El sistema me avisa antes de que el cliente llegue al límite. Ya no tengo que contar manualmente. Me ahorra horas cada semana y evito problemas legales."
"Lo mejor es que está en español y el soporte también. Me explicaron todo paso a paso. En 2 horas ya tenía el sistema funcionando en mi tienda."
Las multas por incumplimiento AML pueden ser de miles de dólares. Un sistema como MiControlSoft es tu primera línea de defensa legal.
Te contactaremos pronto para tu demo. ¡Gracias!